Banksteuerung
Unser Antrieb
Über Jahre hinweg haben wir auf dem Fachgebiet der Banksteuerung fachlich-methodisch und instrumentell fundiertes Wissen aufgebaut. Dadurch war es uns möglich, die Erstellung der Banksteuerungskonzepte in der Sparkassenorganisation zu begleiten und aktiv mitzugestalten.
In Zeiten kontinuierlich wachsender, aufsichtsrechtlicher Anforderungen und zunehmender Komplexität im Bereich der Banksteuerung haben wir uns zur Aufgabe gemacht, Sie bei der Gewinnung steuerungsrelevanter Informationen zu unterstützen, um auf dieser Basis fundierte Managemententscheidungen treffen zu können. Dank der Zusammenarbeit mit Ihnen ist daraus praxisnahes Know-How entstanden.
Unser größtes Anliegen ist es, diese Erkenntnisse an unsere Mitgliedssparkassen weiterzugeben. Dabei verfolgen wir das Ziel, Sie bestmöglich auf die aktuellen Gegebenheiten und die sich immer schneller ändernde Umwelt der Banksteuerung vorzubereiten und Sie bei Ihren Umstellungsprozessen nah und partnerschaftlich zu begleiten.
Der sich über die kommenden drei Jahre erstreckende Rollout hin zur neuen Banksteuerungsarchitektur mit dem Integrierten Datenhaushalt (IDH) im Zentrum stellt uns vor besondere Herausforderungen.
Leistungsportfolio
Regulatorische Fragestellungen
- Implementierung neuer Regularien zur normativen und ökonomischen Perspektive
- Eigenmittelanforderungen unter Basel II
Asset-Allocation
- Optimierung der Vermögens- und Risikoallokation
- Aufzeigen der aktuellen Vermögensstruktur
- Simulationsrechnung zu Quantifizierung der Auswirkungen einer geänderten Vermögensstruktur Performance und Risiko unter Berücksichtigung von Diversifikationseffekten
RWA-optimierung
- Auswirkungen zunehmender regulatorischer Anforderungen
- Eigenkapital als knappes Gut und optimaler Einsatz
- Entlastungsmöglichkeiten und deren Auswirkungen auf die Eigenkapitalunterlegung
- Berücksichtigung von Kosten- und Rentabilitätsaspekten
Steuerung des Zinsänderungs- und Liquiditätsrisikos
- Wertorientierte und periodische Ist-Analyse
- Steuerungsmöglichkeiten im Zinsbuch
- Ermittlung direkter und indirekter Liquiditätskosten
- Umsetzung aufsichtsrechtlicher Anforderungen
Strategisches Management
- Weiterentwicklung der Geschäftsstrategie
- Austausch zum institutsindividuellen Steuerungskonzept
- Geschäftsmodellanalyse
Vorbereitung §44 KWG-Prüfung
- Organisatorische Vorbereitung einer Sonderprüfung
- Kommunikationscoaching
- Inhaltliche (schwachstellen-) Analyse von MaRisk Themen
Vertriebscontrolling & Kalkulation
- Aufbau von Deckungsbeitragsrechnungen und Kalkulationsverfahren
- Geschäftsfeld- und Vertriebsplanung
- Aktivitätencontrolling
- Kostenarten-/Kostenstellen-Rechnung
- Stückkostenrechnung
Adressenrisikomanagement
- Portfolio- und Einzelkreditebene
- Quantifizierung des Risikos im Kreditportfolio mit CPV
- Steuerung des Kreditportfolios über Kreditrisikohandelstransaktionen
- Einbindung der Risikokosten in die Kalkulation
Gesamtbanksimulation
- Erfolgsvorschaurechnung
- Begleitung der konzeptionellen Entwicklung und des späteren Rollouts
Management Operationelles Risiko
- Identifizierung und Bewertung operationeller Risiken und Schadensfälle
- Einbindung in die Berechnung der Risikotragfähigkeit
Messung von Kreditausfallrisiken (Sparkassen-Rating)
- fachliche Unterstützung zum Verständnis der Methodik und Verfahrensauswahl
- Rollout von Weiterentwicklungen und neuen Verfahren
Anwendungsberatung
- Inhouse-Unterstützung und Rolloutbegleitung für GBS
- First-Level-Support für fachliche Fragestellungen
- Anwenderorientierte Unterstützungsmaßnahmen
- Anwenderschulungen
- Releaseunterstützung